大環境景氣不好，到哪開發新客源？目標客戶遲遲未成交，上頭要求業績，怎麼辦！不想被主管與客戶的雙頭壓力壓垮，就讓樂在工作的保險經紀人及理專，教你搏得主管與客戶信任的心法！
從事金融服務業，人格特質和態度最重要，積極開朗、親和力高、行事機智穩健，給人十足信賴感及愉悅感，方能贏得客戶肯定，同時要設法在服務中尋求成就感，找到自我價值。
金融服務業肩負理財責任，業務範圍廣，包括投資、資金分配、稅務、退休、遺產、保險、會計記帳、法律諮詢等，類似個人財務長。必須取得信賴，客戶才放心將財務交給你處理，加上金融服務業的業績計算是採每月歸零制，不僅要滿足客戶，也要達成公司要求，兩邊需求夾擊下，常讓人備感壓力。當壓力不斷來襲，該如何處理？
挑戰１
業績不夠，還能到哪開發客戶
沒有客戶就沒有業績，為了每個月開發新客戶，提高業績目標，壓力大到不行，怎麼辦？
主動出擊１》替客戶挖掘夢想
從幼教老師轉入南山人壽擔任保險經紀人吳志鳳的作法是，陪著客戶挖掘夢想、找到目標，她說：「跟他們聊什麼是自己的夢想，再設定目標，及協助他們達成，大家會很開心，他們也會知道自己要什麼樣的保單內容」有夢想、有目標，就會帶來客戶。
吳志鳳有一位準客戶因經營不善負債，她常利用短暫見面時間，跟她分享人生階段的目標及夢想，漸漸贏得客戶信賴，將全家人保單交出來。吳志鳳幫她重新整合，讓她每年少繳兩萬元保費，改善負債。儘管未曾賣過一張新保單，但她認為協助客戶完成夢想，比推薦保單來得重要。
主動出擊２》贏得客戶信賴
新光銀行敦南分行理財業務經理徐淑津表示，理財專員常會遇到金融市場變化的壓力，珍惜與客戶之間的信賴非常重要，因為信賴是帶來新客戶的關鍵。
進入新光銀行之前，徐淑津曾在別家銀行服務，有位客戶仍願意跟隨，將個人理財交由她負責，未料做好資金配置以後，客戶卻因癌症過世。由於該客戶經辦全家人的銀行財務，徐淑津熟悉每筆資金的用途及動向，所有素未謀面的家屬均來向她請教及諮詢。雖然家屬從未見過徐淑津，但他們都聽過她的名字，幾經溝通，反而希望她能繼續幫他們做好個人理財規畫。徐淑津說：「以前我沒機會與他們接觸，現在能替他們做理財規畫，憑藉的就是信賴及負責任。」
